НУЖЕН СОВЕТ ЮРИСТА?
ЗАКАЖИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ В BITLEX
Заказать консультацию

Ужесточены требования к банкам, управляющим фондами финансирования строительства

1_20170315_261_433x433.jpg

К деятельности банков, являющихся управляющими фондов финансирования строительства (ФФС) и осуществляющих операции по доверительному управлению, установлены специальные требования.

В частности, НБУ пересмотрел подход к определению специализированных банков доверительного управления. Банк приобретает статус специализированного банка, если объем операций по договорам доверительного управления составляет 50 и более процентов совокупных активов банка.

Также вводятся нормы, соблюдение которых усилит контроль банков-управляющих ФФС за целевым использованием средств таких фондов. Эти нормы устанавливают требования к внутренним процедурам банков.

Банк, являющийся управляющим ФФС, обязан иметь внутрибанковское положение, в котором будут указаны процедуры контроля за:

- наличием документов, необходимых для открытия финансирования объектов строительства;

- целевым использованием застройщиками средств ФФС;

- соблюдением сроков и объемов выполнения строительных работ;

- соблюдением сметы (бюджета) финансирования объекта строительства;

- соответствием технических характеристик объекта строительства и объектов инвестирования;

- принятием застройщиком мер по устранению выявленных недостатков.

Внутрибанковское положение также должно содержать:

- форматы отчетов от застройщика, объем и уровень детализации которых обеспечит надлежащее выполнение банком-управителем ФФС обязанностей по контролю за целевым использованием застройщиками средств фондов;

- квалификационные требования к персоналу, который осуществляет контроль за целевым использованием застройщиками средств ФФС.

Новые требования также предусматривают проведение каждые полгода аудиторских проверок и представления в НБУ аудиторских заключений о целевом использовании средств ФФС.

Соответствующие изменения предусмотрены постановлением НБУ от 18 сентября 2017 г. № 92 «О внесении изменений в Инструкцию о порядке регулирования деятельности банков в Украине», которое вступает в силу 19 октября, кроме нормы об определении специализированных банков доверительного управления, которая вступает в силу с 1 октября 2018 года.